近年来，随着金融市场的日益复杂化，金融从业人员也面临着前所未有的刑事风险挑战。金融犯罪案件频发，不仅给金融机构带来了巨额的经济损失，更对金融市场的稳定与安全构成了严重的威胁。为此，提高金融从业人员的刑事风险识别与防范能力显得尤为重要。

为更好地适应这一挑战，把握金融监管的最新动态和方向，识别潜在风险点，掌握有效的风险防范措施，锦天城银行与金融专业委员会联合刑事专业委员会于 2024 年 11 月 13 日 下午举办了题为“金融从业人员的刑事风险识别与防范”的第五期金融下午茶活动。事务所百余名律师通过线上、线下的方式参与了本次活动。

在主题分享环节， 上海市锦天城律师事务所高级合伙人安宁律师就金融从业人员的刑事风险识别与防范进行了深入讲解。他指出，金融领域因其交易结构复杂、模糊地带较多、涉及资金量大、利益诱惑大等因素，致使刑事风险多发频发。同时，因金融从业人员普遍学历高、背景复杂、利益诉求多样等特征，加之，刑法法网严密，刑事犯罪的认定方法相较于普通的民商事思维存在一定区别，使得风险识别和控制存在较大的难度。

就具体风险的识别，安宁律师通过亲自办理的金融从业人员利用职务便利“接私活”、收取“辛苦费”被判非国家工作人员受贿罪；利用职务便利，在做市某新三板股票环节“搭便车”获利而被认定为贪污罪；以及看似合规的私募基金产品触及非法吸收公众存款罪、因执行领导违反操作规范的口头指示而身陷囹圄等金融从业人员“无意”而遭遇刑事风险的典型案例，就金融机构及其从业人员刑事风险的识别进行了深入剖析。

最后安宁律师提出了宏观的防范建议，他建议金融从业人员应始终保持对法律的敬畏之心，严格遵守行业规范；拒绝利益诱惑，远离行业“潜规则”；了解犯罪的底层逻辑，尤其要关注看似合规、实则犯罪的刑事风险，避免“无意”地触犯刑律，追悔莫及。

嘉宾与谈环节，锦天城高级合伙人、银行与金融专委会总召集人盛斌律师指出，金融犯罪的复杂性和刑民交叉问题需高度重视，他建议金融从业人员、执业律师要关注金融犯罪的时代特征，有的放矢地提升风险识别和防范能力，确保金融业务依法合规发展。

自由讨论环节，德禾翰通律师事务所的杨卫华律师、锦天城律师事务所的李衡律师、杨玉萍律师等就金融业务中所涉及的刑事辩护、刑事控告等问题进行了具体探讨，现场气氛热烈，活动成效显著。

最后，锦天城高级合伙人、刑事专业委员会总召集人王熔律师进行总结，他指出，随着金融监管趋势从严，金融领域的违规放贷、内幕交易及非国家工作人员受贿等犯罪高发频发，有关刑事风险的识别和防范课题的研讨显得愈加重要。他高度评价了本次活动的积极意义，并期待金专委与刑专委未来有更多更加具体的金融刑事相关话题交流和探讨，以期为客户提供更全面更优质的法律服务。