2024年4月23日，《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》首次提请十四届全国人大常委会第九次会议审议，修订草案用绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等进行了补充和完善。

为贯彻落实反洗钱最新政策及监管要求、切实提升反洗钱工作水平和履职能力，2024年8月15日，第三期“金融下午茶”活动在上海中心大会议室举办。本期活动围绕“新反洗钱法修订草案解读及金融机构反洗钱合规实务”的主题展开，事务所百余名律师通过线上线下的方式参与本次活动。

锦天城高级合伙人盛斌律师作为金专委总召集人致辞，表达了对本次活动的两个期望：一是希望更多客户和同事了解锦天城有专家从事于反洗钱这个在金融法律服务中相对小众的领域；二是希望律师能够及时学习《反洗钱法（修订草案）》的重点内容，从合规、规避风险等角度未雨绸缪，为客户提供更专业的金融法律服务。

主题分享环节，锦天城高级合伙人袁娟斌律师和范海明行长分别从法律从业者和金融从业者两个视角为我们提供解读《反洗钱法（修订草案）》的思路。

袁娟斌律师结合团队对于多家金融机构、公司及企业反洗钱和反恐怖融资合规方面的服务经验，具体总结了反洗钱和反恐怖融资合规方面的项目服务内容与经验。接着介绍了《反洗钱法》的修订背景，指出草案的亮点在于扩大了反洗钱上游犯罪的范围、绝大多数修订来自于已实施的行政监管措施、部分修订引入了新的反洗钱法律制度，并具体介绍了十三项核心修订内容，包括将七类上游犯罪范围扩张到各类犯罪；明确规定了“特定非金融机构”范围并扩大强化其反洗钱义务，要求其建立健全反洗钱内控制度；规定了客户尽职调查制度，并要求任何单位和个人积极配合；要求金融机构在业务关系存续期间持续进行洗钱风险管理措施；将“受益所有人”识别列入法定反洗钱业务，并变革“受益所有人”识别的管理模式；加强洗钱风险管理信息保护；人民银行反洗钱行政调查权下放到市一级；引入管辖权域外适用与银行同业代理账户；逐步规范行业自律和反洗钱专业服务机构；建立 “黑名单”和“反洗钱特别控制措施”；规范洗钱犯罪司法协助与跨境信息提供；大幅提高反洗钱行政处罚；明确反洗钱主管部门对金融机构的监管检查措施和程序。

范海明行长分享了银行业反洗钱合规实务。范海明行长首先简要介绍了反洗钱合规的定义与重要性，接着具体阐释了金融机构进行反洗钱合规实务的方式。第一，金融机构要对客户进行身份识别，了解客户的基本信息和风险状况，为尽职调查提供依据；尽职调查要通过客户身份识别、背景调查、交易监控评估客户的洗钱风险，确保客户不是洗钱活动的参与者。第二，金融机构应建立交易监测系统，实时采集、处理数据，进行风险评估并生成报告，及时对异常交易采取暂停交易、冻结账户等措施以避免洗钱风险并上报监管机构。第三，金融机构应通过制度规范、员工培训、预警机制构建等方式构建内部控制体系，进行内部风险管理。第四，金融机构要注重合规检查与监督，按时制定检查计划并执行、报告；建立内部监督机制、整改机制，并定期向监管机构报告反洗钱工作进展。

自由讨论环节，锦天城律师事务所资深律师沈凯捷律师等就进出口贸易如何规避海外端口洗钱风险、草案新增需承担反洗钱义务的机构将如何从合规向风险控制转型等问题进行了探讨。